La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) oficializó una nueva norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT), dirigida a las personas jurídicas que operan juegos y apuestas deportivas a distancia bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR).
Esta medida se enmarca dentro de los esfuerzos del Estado peruano por fortalecer los mecanismos de control y cumplimiento en sectores vulnerables al lavado de dinero, especialmente en actividades digitales como las apuestas deportivas online, que han tenido un crecimiento acelerado en los últimos años.
Consulta pública y trabajo coordinado con MINCETUR
Antes de su publicación, la SBS abrió un espacio de consulta para recibir comentarios de la ciudadanía, asociaciones y gremios relacionados, buscando enriquecer el texto normativo. Esta colaboración también se dio con el MINCETUR, entidad supervisora directa de estas empresas, para que la norma se ajuste a las necesidades del sector y a los estándares internacionales en materia de prevención de delitos financieros.
Componentes clave del sistema de prevención
La norma regula los elementos fundamentales que deben integrar el sistema de prevención del LA/FT en las empresas de juegos y apuestas deportivas a distancia, tales como:
- Debida diligencia en el conocimiento del cliente: identificación y verificación de clientes, así como de directores, trabajadores y proveedores, para evitar operaciones con personas involucradas en actividades ilícitas.
- Capacitación continua: formación especializada para todo el personal en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Manual y código de prevención: documentos que establecen políticas, procedimientos y responsabilidades claras para la gestión del riesgo.
- Oficial de cumplimiento: designación de un responsable (corporativo y alterno, si corresponde) encargado de supervisar el cumplimiento de la normativa.
- Registro de operaciones y reportes: mantener un registro detallado de las transacciones y presentar informes anuales al ente regulador.
Plazo para la implementación
Los sujetos obligados dispondrán de un plazo máximo de 120 días desde la publicación oficial para implementar o adecuar sus sistemas de prevención de LA/FT. Este período busca facilitar la adaptación sin afectar la operatividad ni la transparencia en el sector.
Impacto y compromiso en la lucha contra delitos financieros
Con esta norma, la SBS refuerza su compromiso con la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, buscando no solo proteger la integridad del sistema financiero, sino también preservar la reputación del sector de juegos y apuestas deportivas a distancia, promoviendo prácticas transparentes y responsables.
Para más información, las empresas interesadas pueden consultar la publicación oficial en la página web de la SBS y mantenerse atentas a futuras capacitaciones y lineamientos complementarios.