El Banco BBVA ha reconocido un grave error cometido en un caso de suplantación de identidad, tras la denuncia de Bania Lisset Ávalos Gómez, una psicóloga residente en Lima. Estafadores lograron obtener un préstamo de S/20.000 en una agencia ubicada en Chiclayo, utilizando documentos falsificados a nombre de la víctima. A pesar de las evidentes irregularidades en los papeles presentados, el banco aprobó el crédito y entregó el dinero a los estafadores.
El banco, tras una exhaustiva revisión, decidió anular la deuda, que ya había ascendido a S/40.000 debido a los intereses generados. En un oficio fechado el 14 de enero, la entidad comunicó a Ávalos que se había cancelado la deuda y cerrado la cuenta de ahorro abierta fraudulentamente a su nombre. Además, el banco informó que se están revisando los videos de seguridad de la agencia de Chiclayo, donde los estafadores retiraron el dinero, para dar una respuesta sobre la solicitud de la víctima de obtener las grabaciones.
El fraude fue descubierto cuando Ávalos recibió llamadas del banco exigiéndole el pago de las cuotas correspondientes al préstamo. Al acudir a una sucursal en Lima, la víctima descubrió que los estafadores habían utilizado una copia de su DNI para solicitar el crédito en la agencia de Chiclayo. A pesar de que Ávalos nunca había estado en esa ciudad, el banco no realizó una verificación adecuada de los documentos, lo que permitió la aprobación del préstamo.
En una declaración pública, la víctima denunció que la entidad bancaria no realizó las verificaciones mínimas y permitió que el préstamo fuera aprobado sin comprobar la autenticidad de los documentos. Ávalos señaló que en los papeles presentados se notaban claramente las alteraciones, como la huella digital fraudulenta y la firma falsificada, lo que demostraba la negligencia del banco en el proceso de aprobación del crédito.